¿Cómo meter la venta de fondos de inversión en el IRPF?

Te cuento paso a paso y con fotos cómo meter la venta de fondos de inversión en el IRPF (o declaración de la renta).

Ir a la casilla 311

Está en la página 15. La puedes ver en la foto de debajo. Haz clic en el lápiz para empezar a introducir la información de tus inversiones.

Introducir la información requerida

Tras pinchar en el lápiz te aparecerá esta pantalla.

✓ NIF de la sociedad o fondo de inversión:
Se trata de un número único que identifica al fondo. Lo puedes consultar en tu broker o en páginas como Investing.com

✓ Valor de transmisión:
Introduces en euros el valor recibido tras la venta del fondo (tras restar las comisiones)

✓ Valor de adquisición:
Introduces en euros el coste de las participaciones del fondo que has vendido (incluyengo las comisiones)

✓ Retenciones:
Introduces en euros la cantidad retenida por el broker. Por lo general será el 19%. Si te fijas en el caso de la foto se está produciendo una minusvalía y, por eso, la retención se queda a 0.

Aceptar

Y es tan sencillo como eso. Si has vendido más de un fondo, tan solo tienes que pulsar en «Alta sociedad/ fondo» y repetir los pasos mencionados.

Así de fácil es declarar la venta de tus fondos en el IRPF.

Cosas a tener en cuenta

✓ Da igual la moneda en la que cotice el fondo, siempre hay que introducir los datos en euros tanto del coste de la inversión como del dinero recibido

✓ Si has hecho múltiples compras y ventas asegurate de estar usando correctamente el FIFO y la regla de los 2 meses

✓ Si has hecho varias compras y ventas puedes agruparlas sumando el coste total de adquisición de todas las compras y el de todas las ventas (siempre que coincida el mismo número de participaciones).

✓ Si tienes minusvalías como resultado global de tus operaciones puedes compensarlas con plusvalías de los 4 años siguientes

✓ Si en lugar de vender el fondo realizas un traspaso no tienes que declarar ni las plusvalías ni las minusvalías hasta que vendas el fondo al que has traspasado.

La forma más fácil de hacerlo

Como has visto declarar la venta de fondos de inversión no es algo muy complejo.

La complejidad está en llevar un registro ordenado y fácilmente accesible a la hora de declarar los impuestos. Sobre todo, que tenga en cuenta el FIFO, las distintas divisas, los traspasos, etc.

Filios dispone de un informe de fiscalidad que te dice exactamente qué cantidades tienes que rellenar en cada casilla. Basta con que tu registres las operaciones que has tenido y cuando llega la hora de hacer el IRPF es copiar y pegar. De hecho, de esta necesidad nació filios.

Aquí te cuento cómo registrar una operación en filios, por si te interesa y para que veas lo sencillo qué es.

Y desde aquí puedes acceder a filios.