Como funciona el efectivo en Filios (saldos FX de divisas) para tener el control de toda tu cartera

Si al acceder a Cartera, y elegir ver «Todo con divisas», te sale tu cartera rara, o negativa, no te asustes. Eso es así porque seguramente hasta ahora no has introducido ningún movimiento de depósito en los brokers. Por lo que si no depositas euros y haces compras, el saldo solo puede ser negativo.

Esto tiene fácil arreglo. Basta con que añadas los depósitos y retiradas desde la pantalla de operaciones. Para ello puedes introducirlos manualmente, de forma rápida e intuitiva desde la pantalla de movimientos pulsando «Nuevo -> Depósito», o importarlos desde un archivo.

En caso de que no quieras añadir depósitos y retiradas, tienes dos opciones:

1. Puedes añadir un único depósito por la cantidad que está en negativo y a partir de ese momento, empezar a registrar los depósitos y retiradas. Por ejemplo si ahora tienes -5000€, añades un depósito inicial de 5000 y quedaría ajustado.
2. Ver tu cartera por defecto sin divisas. Para ello, puedes ir a cartera y seleccionar ver «Todo sin divisas». Además, hemos habilitado en la pantalla de <Mi cuenta> la posibilidad de que configures el filtro “sin divisas” por defecto. De esta forma aunque se seguirá generando esa posición negativa en euros, no afectará a ninguno de los gráficos que visualices. Por supuesto siempre podrás volver a cambiarlo.

¿Merece la pena ajustar mi saldo de divisas? Como funcionan los saldos FX en filios

La funcionalidad de saldo de divisas es muy interesante porque tendrás visibilidad no solo sobre el valor de tus acciones, fondos, etc, sino también del valor del efectivo en tus brokers (ya sean euros, dólares, etc.).

Pulsa en “Cartera” y filtra por “Divisas” para verlo.

También puedes hacer click sobre una posición de divisa, y ver el detalle, y cuanto tienes en cada broker:

Y ahora te voy a contar cómo funciona, para que veas lo fácil que es conseguir que cuadre todo:

Imagina que tienes Degiro y compras acciones de META. Si accedes a Detalle -> Operaciones, podrás ver lo siguiente:

• Primero te aparecen 10 acciones de META
• Para eso has usado los euros de tu cuenta (-1.848€)
• Como META está en dólares, con esos euros compras dólares (+$2075)
• Que se restan para comprar las 10 acciones (-$2.075)

Eso son los 4 movimientos que se originan en la pantalla “Detalle/Operaciones” y que te permiten hacer seguimiento de todo lo que sucede con tus acciones y divisas (u otros activos).

Además, hemos añadido una columna con el “acumulado” para que puedas ir siguiendo todas las entradas y salidas de activos.

Esto te permite:

• Conocer en todo momento el saldo de divisas que tienes en el broker (EUR, USD, etc) y que también forma parte de la cartera, mejorando el control y el seguimiento de todas tus inversiones.
• Conocer los impuestos que pagarás por beneficios y perdidas sobre la divisa. Puedes ver estos datos tanto en el resumen de fiscalidad como en la sección correspondiente de la declaración de la renta.

Y como siempre, si tienes dudas, contacta con nosotros pulsando aquí.